Unsere Leistungen von Alpha bis Omega

Individuelle Anlageberatung von Alpha Finanz

Wir verbinden Ihre persönlichen Ziele mit den Erkenntnissen moderner Depotstrategien. Unter Berücksichtigung Ihres persönlichen Risikoprofils haben wir dabei immer das große Ganze im Blick:

• Optimale Mischung aus Aktien, Fonds und festverzinslichen Wertpapieren
• Keine Standard-Depots
• Höchste Flexibilität in der Strategieanpassung
• Tägliches Risikocontrolling

Testen Sie uns: Exakt nach Ihren Anforderungen machen wir Ihnen einen Vorschlag für ein individuelles Depot

Vermittlung einer Vermögensverwaltung

Sie wünschen eine individuelle Depotstrategie, wollen sich aber nicht täglich damit befassen? Alpha Finanz entwickelt durchdachte und langfristig funktionierende Anlagekonzepte. Gemeinsam erarbeiten wir akribisch die drei zentralen Schlüsselgrößen, die sich hinter dem Begriff Vermögensverwaltung verbergen: Risiko, Ertrag, Anpassungsfähigkeit.

• Wir entwickeln daraus höchst individuelle Anlagestrategien, die durch unseren Vermögensverwalter umgesetzt werden
• Wir arbeiten mit ausgewiesenen und zertifizierten Experten zusammen, die bei Bedarf ihr Spezialwissen einbringen
• Wir handeln individuell, aber immer in Ihrem Sinne
• Wir garantieren tägliche Anpassungsmöglichkeit und regelmäßiges Reporting an Sie
• Wir pflegen einen regelmäßigen SOLL-IST-Abgleich mit Ihren vorgegebenen Risikozahlen für eine dynamische Überwachung und Anpassung

Sprechen Sie mit uns: Wir entwickeln Ihnen gerne einen Vorschlag für ein individuelles Vermögensverwaltungsdepot.

Wir bieten die Dienstleistung Vermögensverwaltung in Kooperation mit dem renommierten, lizensierten Vermögensverwalter NFS Hamburger Vermögen GmbH (www.hhvm.eu) an.

Ganzheitliche Generationenberatung & Unternehmensnachfolge

1. Ganzheitliche Generationenberatung
Die Generationenberatung sorgt für Ernstfälle in der Familie vor und hat das Ziel, Vermögen über Generationen hinweg zu erhalten.

• Ist-Analyse & Zieldefinition: Wir erfassen Ihre aktuelle Situation, Wünsche und Erwartungen für den Ernstfall.
• Vorsorgevollmachten & Verfügungen: Information über die Notwendigkeit von Vorsorgevollmachten, Patientenverfügungen und Betreuungsverfügungen, um Ihre Selbstbestimmung zu wahren.
• Digitaler Nachlass: Regelung Ihrer digitalen Identität, von E-Mail-Accounts über Social Media bis hin zu Cloud-Daten und Kryptowährungen.

2. Strategische Erbfolgeplanung
Wir unterstützen Sie dabei, die Verteilung Ihres Vermögens rechtzeitig und rechtssicher zu gestalten, um Erbengemeinschaften und Konfliktpotenziale zu minimieren.

• Gesetzliche vs. gewillkürte Erbfolge: Aufklärung über Erbquoten, Pflichtteilsansprüche und die Gestaltung von Testamenten oder Erbverträgen.
• Erbschaftsteuer-Optimierung: Einsatz flexibler Instrumente wie Vermächtnisse, Nießbrauch oder Schenkungen zur Minimierung der steuerlichen Belastung.
• Internationales Erbrecht: Beratung bei Auslandsbezug, etwa durch Vermögen oder Wohnsitz im Ausland.

3. Professionelle Unternehmensnachfolge
Die Regelung der Nachfolge ist eine der kritischsten Phasen für Unternehmer und erfordert eine frühzeitige Planung.

• Nachfolge-Strategie: Begleitung bei der Entscheidung zwischen familieninterner Nachfolge oder einem externen Verkauf (MBO/MBI).
• Risikomanagement für Unternehmer: Abgleich von Gesellschaftsverträgen mit testamentarischen Regelungen zur Vermeidung von Haftungsrisiken oder ungewollten Betriebsaufgaben.
• M&A-Prozessbegleitung: Strukturierte Unterstützung von der Vorbereitungsphase und Unternehmensbewertung über die Due Diligence bis hin zum Vertragsabschluss (Signing/Closing).

4. Finanz- & Liquiditätsplanung
Eine umfassende Finanzplanung vernetzt private und betriebliche Sphären zu einer sinnvollen Gesamtstruktur.

• Liquidität im Erbfall: Ermittlung des Kapitalbedarfs für Erbschaftsteuern oder Pflichtteilsabfindungen zur Schonung der Substanz.
• Ruhestandsplanung: Bestandsaufnahme des Privatvermögens zur Sicherung der Versorgung im Alter unabhängig vom Betriebsvermögen.
• Versicherungslösungen: Steueroptimierte Gestaltung von Versicherungen (z. B. ) zur steuerfreien Vereinnahmung von Todesfallleistungen.

5. Das Notfall-Management (Der Notfallordner)
Wir unterstützen Sie bei der Erstellung eines umfassenden Notfallordners für Ihre Familie und Ihr Unternehmen.

• Dokumentation: Bündelung aller wichtigen Verträge, Vollmachten, Passwörter und Verantwortlichkeiten für den Fall der Handlungsunfähigkeit.
• Unternehmervollmacht: Sicherstellung der Handlungsfähigkeit Ihres Betriebes durch explizite Vollmachtsregelungen.

6. Interdisziplinäre Netzwerk-Koordination
Generationenberatung versteht sich als Bindeglied zwischen den Kompetenzen verschiedener Spezialisten.

• Schnittstellenmanagement: Wir moderieren und koordinieren den Prozess im Netzwerk mit spezialisierten Rechtsanwälten, Notaren und Steuerberatern.
• Zweitmeinung & Begleitung: Wir begleiten Sie als souveräner Partner bei Gesprächen mit Ihren bestehenden Beratern.

Wichtiger Hinweis: Wir leisten keine Steuer- und Rechtsberatung. Unsere Dienstleistung umfasst die Aufklärung über wirtschaftliche Folgen und die Koordination notwendiger Schritte im Rahmen eines spezialisierten Netzwerks.

Betriebliche Altersvorsorge mit individuellem Rückdeckungskonzept

Der Dschungel in der betrieblichen Altersvorsorge wird immer undurchdringlicher, und Standard-Lösungen, die zu jedem Unternehmen passen, gibt es so gut wie gar nicht. Mittlerweile existieren bis zu sechs verschiedene Durchführungswege mit unterschiedlichsten steuerlichen Effekten, wobei gleichzeitig eine ganze Reihe verschiedenster gesetzlicher Verpflichtungen im Hintergrund zu beachten sind. Wir stehen Ihnen für alle Fragen der betrieblichen Altersvorsorge zur Verfügung. Dabei gilt unser Augenmerk folgenden Themen:

• Insolvenzgeschützte Lösungen
• Aufbau zusätzlicher Altersversorgungen
• Optimale Nutzung steuerlicher Effekte
• Berücksichtigung von Liquiditätseffekten für das Unternehmen
• Individuelles Rückdeckungskonzept unter Ausschuss von Versicherungen

Interessiert an einem unverbindlichen Gespräch mit Fachleuten?
Dann kontaktieren Sie uns am besten gleich –­ wir kümmern uns um alles Weitere.

Alpha Finanz: immer mit den Besten im Gespräch

Wer meint, alles zu können, wird irgendwann erkennen, dass er nicht alles gut genug kann. Es ist eines unserer Prinzipien, immer dort mit den Besten zusammenzuarbeiten, wo unser Know-how nur bis zu einem bestimmten Punkt reicht.

Hierbei vertrauen wir auf ausgewählte und langjährige Partnerschaften:

• Namhafte Steuerberater und Wirtschaftsprüfer
• Fachanwälte für Erbschafts- und Gesellschaftsrecht
• Immobiliengutachter und -makler
• Spezialisten im Versicherungsbereich
• Experten im Bereich privater und gewerblicher Finanzierung
• Beratungsunternehmen mit Schwerpunkt betriebswirtschaftlicher Steuerung
• Spezialisten für Nachfolgeregelung in Unternehmen
• M&A-Experten